Количество выданных в России ипотечных кредитов с низким первоначальным взносом и страхованием ответственности заемщика по итогам первых трех месяцев 2012 года более чем в три раза превысило аналогичный показатель предыдущего года и составило 1,8 тыс. Такие данные приводятся в пресс-релизе Агентства по ипотечному жилищному кредитованию.

Банки, выдающие ипотечные кредиты по стандартам АИЖК, в 2,2 раза увеличили количество застрахованных кредитов по сравнению с соответствующим кварталом прошлого года, а банки, работающие по собственным стандартам, — более чем в 3,5 раза.

По словам генерального директора Страховой компании АИЖК Андрея Языкова, в условиях роста конкуренции среди кредитных организаций программы с низким первоначальным взносом приобретают все большую популярность.

Минэкономразвития РФ и Агентство по ипотечному жилищному кредитованию подготовили предложения по снижению банковских рисков при выдаче ипотечных кредитов и отправили их в правительство на имя премьера Дмитрия Медведева. Как уточняют «Известия», ведомства предлагают ввести послабления для банков, но только при наличии ипотечного страхования. Иными словами, договор должен покрывать либо ответственность заемщика, либо предпринимательский риск самой кредитной организации. Обе эти страховки сейчас факультативны — обязательным по закону «Об ипотеке» является только страхование залога (жилья) от частичного или полного уничтожения.

На рынке есть и другие виды страховок, которые оформляются по согласованию заемщика и банка, — например, страхование жизни и здоровья заемщика или страхование его титула (права собственности).

Около 50% от общего объема просроченной ипотечной задолженности приходятся на регионы — лидеры по объемам ипотечного кредитования: Москву, Московскую область и Санкт-Петербург. Об этом Банки.ру сообщили в пресс-службе Агентства ипотечного жилищного кредитования.

Доля просроченных россиянами платежей в общем объеме накопленной ипотечной задолженности на 1 мая составила 2,8%. Просроченная задолженность по ипотечным кредитам в рублях равна 1,8%, а по ипотеке в валюте — 14,2%. При этом изменения уровня валютной просроченной задолженности были несущественными.

Главным образом это просрочка, возникшая преимущественно по кредитам, выданным в иностранной валюте еще до кризиса, так как на данный момент размер портфеля ипотечных кредитов в иностранной валюте весьма незначителен

Комиссия Федеральной антимонопольной службы России признала Собинбанк нарушившим требования закона о рекламе при распространении рекламы вклада «Классика», ипотеки «Своя квартира» и потребительского кредита «На любые цели». Об этом говорится в сообщении службы.

Комиссия ФАС, в частности, установила, что в рекламе вклада «Классика», где приводится контактная информация банка и указывается процентная ставка по вкладу (до 10% годовых), не указаны иные условия — срок вклада, сумма вклада, — влияющие на сумму доходов, которые получат воспользовавшиеся вкладом лица. Такая реклама противоречит требованиям п. 2 ч. 2 ст. 28 закона «О рекламе».

В 2011 году число выданных в РФ ипотечных кредитов увеличилось на 75%. Такие данные привел на экономическом форуме в Петербурге во время панельной дискуссии «Российский рынок недвижимости — от Сколково до комплексных территорий российских городов и регионов» старший аналитик Goldman Sachs Артем Голоднов, которого цитируют «Ведомости».

Эксперт, впрочем, отметил, что это только 3% от российского ВВП, в то время как в Восточной Европе ипотечное кредитование составляет около 18% от ВВП. Причина — высокие ставки по ипотеке в РФ, считает старший аналитик Goldman Sachs. Среди других причин он называет накопленный в 2000-х годах населением капитал (уровень депозитов в банках в два раза выше уровня кредитов), а также приватизацию (в среднем у российской семьи есть 40 кв. м недвижимости, которые она может использовать в сделках).

Совет Федерации одобрил закон, разрешающий исключать из накопительно-ипотечной системы военнослужащих, которые ранее уже получили жилье при содействии государства. Соответствующие изменения вносятся в ст. 15 ФЗ «О статусе военнослужащих», а также в ст. 9 и ст. 13 закона «О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих».

В данном случае именной накопительный счет военного будет закрываться, а сумма накопленных взносов подлежать возврату в федеральный бюджет. При этом оговаривается, что военнослужащие, лишившиеся на этом основании участия в ипотечной системе и уволившиеся со службы, но затем вернувшиеся в армию, не смогут вновь претендовать на получение жилья по накопительно-ипотечной схеме.

Ханты-Мансийский Банк с 13 июня снизил ставки по двум ипотечным программам: «Стандарт» и «Быстрая ипотека».

По информации банка, ипотеку по программе «Стандарт» можно оформить на приобретение жилья на вторичном рынке по ставке 12,1—14% годовых в зависимости от срока кредита и размера первоначального взноса (ранее — 13—14% в зависимости от размера первоначального взноса). При отмене личного страхования заемщика (созаемщика) ставка по кредиту увеличивается на 0,7 процентного пункта. Кредит выдается на срок от трех до 30 лет в сумме от 300 тыс. до 9 млн рублей в зависимости от региона предоставления кредита (до 4 млн в ХМАО), но не более 90% от стоимости приобретаемой квартиры.

ОАО «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» начинает реализацию новой ипотечной программы в рамках поставленной правительством РФ задачи по обеспечению жильем молодых учителей.

Как сообщается на сайте АИЖК, по условиям нового продукта молодые учителя смогут оформить ипотечный кредит под процентную ставку в 8,5% годовых вне зависимости от срока кредитования и других параметров кредита. Ипотечным кредитом по новой программе смогут воспользоваться учителя государственных и муниципальных школ в возрасте до 35 лет, имеющие право на субсидию для оплаты части первоначального взноса. При этом обязательным требованием является подтвержденная платежеспособность заемщика.

Банк «ДельтаКредит» прогнозирует на июнь 83,717 млрд рублей выданных ипотечных кредитов. Как уточняется в сообщении банка, прогноз основан на разработанном им индексе состояния ипотечного рынка. Если сравнивать прогноз объема рынка в июне-2012 с тем, который был достигнут за аналогичный период прошлого года (62,208 млрд), то рост составит 35%, указывают в банке.

«В качестве основных тенденций, которые будут характеризовать ипотечный рынок в июне 2012 года, можно выделить следующие: во-первых, объемы выданных кредитов будут увеличиваться более медленными темпами, чем в прошлом году; во-вторых, ожидается дальнейшее повышение средневзвешенных ставок в пределах 0,1—0,2 процентного пункта; в-третьих, продолжится рост ипотечного кредитования на первичном рынке жилья», — отмечается в релизе.