| Главная » Статьи » Кредитные аферы |
Мошеннические схемы в сфере кредитования
| Исключением не стал и рынок банковских услуг, на котором регулярно
появляются новые мошеннические схемы. Современные «кибербендеры» крепко
освоили рынок автомобильного и потребительского кредитования. А теперь
они начали заглядывать и на биржи. Представители спецслужб во всем винят
дефицит IT-специалистов и предполагают дальнейший рост преступлений в
области высоких технологий. В потребительском кредитовании есть лазейки для различных схем мошенничества. К примеру: ссуда на покупку дорогостоящей техники оформляется с использованием паспорта какого-нибудь бездомного, наркозависимого, алкоголика, человека состоящего на учебе в психоневрологической больнице или попросту посредством использования украденного паспорта. После того как кредит будет оформлен, владельцу паспорта выплачивается небольшая «компенсация», а большую часть полученной ссуды мошенники забирают себе. Существуют интересные схемы и в автомобильном кредитовании. В этой сфере злоумышленники так же используют подставные лица. Популярной схемой является следующая: банк, отправляя деньги в автосолон, получает техпаспорт на автомобиль, а заемщик – само транспортное средство. Получив ключи от автомобиля человек, выходя из автосалона, выписывает доверенность на злоумышленников и передает им авто. Естественно, в «благодарность» получает определенную сумму. После этого аферисты с помощью другого подставного лица в мрэо получают дубликат птс и перепродают автомобиль. Случаи невозравта кредита относятся не только к физлицам – юридические лица так же грешат этим. В таком случае схема мошенничества немного иная. Ссуду юридические лица получают по фиктивным документам, на несуществующие активы несуществующих фирм. После оформления кредита такие компании либо имитируют хозяйственную деятельность и спустя некоторое время «неожиданно» становятся банкротами либо переправляют средства по кредиту посредством компаний-«однодневок» на другие счета, в другие банковские организации. Как правило, банки не хотят афишировать такие ситуации, так как в таком случае пострадает репутация кредитной организации. В IT сфере так же завелись мошенники. Пользуясь желанием некоторых граждан поиграть на бирже, они убеждают их, что стать брокером очень просто. Воспользовавшись услугами злоумышленников, на бирже выигрывает в лучшем случае каждый сотый. Схема очень проста: по указанному в объявлениях телефону звонит желающий поиграть на бирже человек, которому предлагают перевести средства на определенный счет. После этого человек получает необходимую информацию для выхода на биржу и начинает там играть. Вся суть заключается в том, что человек не играет на бирже, а лишь на так называемом «симуляторе», созданном мошенниками. Ко всему прочему игра происходит на собственные деньги и грубо говоря, с самим собой. До того момента, как обманутый горе-игрок осознает об афере, фирма-брокер с полученными деньгами испаряется. Исходя из прогнозов аналитиков, количество преступлений в сфере кредитования и IT-области будет увеличиваться. Обусловлено это в первую очередь увеличением количества людей, которым нужно оформить кредит, а также с увеличением числа Интернет-пользователей. | |
| Просмотров: 3849 | Рейтинг: 5.0/2 |
| Всего комментариев: 0 | |
Меню сайта
Виды кредитов
Наш опрос
Курсы валют
Статистика
Онлайн всего: 1
Гостей: 1
Пользователей: 0