Несколько стандартных схем кидалова - Кредитные аферы - Каталог статей

Несколько стандартных схем кидалова

Неправомерное освобождение залога. Например, клиент оформляет кредит в банке, но спустя некоторое время понимает, что не сможет выплатить деньги. Обратно получить свой залог (авто, недвижимость, техника) он не может, но иногда это получается, к примеру, в случае слезных уговоров под предлогом необходимости залога для работы. Сотрудники банковской организации могут пойти на встречу клиенту, в особенности, если он является постоянным. Они возвращают залог при условии расчета в кратчайшие сроки. Поскольку все документы оформлены должным образом, клиент сможет безнаказанно исчезнуть и виновными окажутся сотрудники банка, принявшие решение помочь. Получение на себя серьезной суммы кредита Огромное количество банков позволяют своим сотрудникам брать n-ные суммы кредита на более выгодных условиях, чем простые клиенты. Порой для них открывают кредитные линии без какого-либо лимита. Такого рода кредиты время от времени проверяются кредитными комитетами или руководством банка. Однако зачастую некоторые сотрудники банковской организации умудряются брать необоснованно большой кредит, не уведомляя при этом свое руководство. Это происходит посредством фиктивного его распределения на нескольких подчиненных работников. Присвоение средств посредством вхождения в доверие Заграницей случались ситуации, когда банковский работник присваивал огромные сумму денег, используя чеки, которые оставляли в банке клиенты с целью оплаты по окончанию срока полученных кредитов. Сотрудник убеждал клиентов выписывать чеки, которые датировались будущим числом и отдавать их ему на хранение. После этого менялись даты чеков и получались деньги. Объяснялось это тем, что чеки были выписаны в счет погашение долга, срок оплаты которого наступил в день получения финансовых средств. В свое время очень распространенной была другая схема мошенничества, основой которого было чрезмерное доверие граждан и непросвещенность в сфере кредитования. Например, в 2004 году в Днепропетровске было возбуждено дело по статье мошенничество в отношении двух граждан. Эти аферисты с помощью чужих паспортов брали в кредит технику, после чего продавали ее с огромной скидной. Эти люди посещали села, где узнавали, есть ли желающие сразу заработать около 1000 рублей. Для того чтобы получить деньги, нужно было только предоставить паспорт для оформления ссуды на покупку бытовой техники. Естественно, желающих было масса. В большинстве своем эти люди не имели ни малейшего представления о том, что собой представляет кредит. После оформления соответствующих документов и получения товара, аферисты расплачивались с покупателями. Они утверждали, что в погашении кредита нет необходимости, так как их данные будут удалены из компьютерной базы. После реализации полученной бытовой техники мошенники исчезали. «Дутый» залог. Распространенный метод мошенничества заключается в оформлении кредита без его дальнейшей выплаты. Причем при взятии ссуды такие люди не имеют достаточного залога либо поручительства. Поэтому они втираются в доверии к персоналу отдела кредитования. Часто встречаются случаи, когда сотрудники такого отдела сами помогают сомнительному клиенту в оформлении кредита с условием получения 30% будущего безвозвратного кредита. Ложное свидетельство о смерти Если ссудополучатель умер - спрашивать за кредит будет не с кого. Такую лазейку и используют некоторые мошенники. На самом деле никто не умирает, самое главное, чтобы было свидетельство о смерти. В некоторых странах, таких как США, получить такое свидетельство может даже живой человек. Результатом становится простота обмана, как банковской организации, так и страховщиков.
1 2 3 4 5 Категория: Кредитные аферы \| Добавил: Admin (14.10.2011)
Просмотров: 2456 \| Рейтинг: 5.0/2

Всего комментариев: 0


Имя *:
Email *:

Код *: